開始先買保障 累積財富後再規劃退休
林巧雁╱台北報導】金融業董事長有何偏愛的理財方法？保險當然是保險業董事長必備資產；保險安定基金董事長朱雲鵬則表示，可多聽專家意見，若不敢貿然下手，反而錯失買房最低價的良機。
永達保經董事長吳文永不僅一手創立永達保險經紀人公司，本身也是精算師，理所當然買很多保單，從1984年開始已經買了好幾億元的保單，每年保費要繳上千萬元，主要以退休規劃為主，如增額終身壽險等。
累計已買上億保單
他曾在國寶人壽買1年要繳200萬元的保單，而明年就滿期，這張保單繳費滿20年後，每年可領120幾萬元保險金。他說，那張保單是他設計的，當時國寶主管都說他不買誰買？等他買了之後，主管也紛紛跟著買那張保單。
吳文永說，保險規劃一開始先買保障，等到財富累積之後，再規劃退休，永遠不嫌晚。他自己不建議亂投資，很多超級保險業務員每年賺很多錢，但是都把錢拿去亂投資，最後都不見。
他本身的投資除了以保單為大宗之外，投資的原則是看人投資企業，像他1988年和朋友每人拿100萬元投資鍋爐機械廠，現在每年穩定獲利1500萬元，輕鬆幫他賺錢。
朱雲鵬買房很謹慎
總是侃侃而談財經議題的朱雲鵬雖是經濟學教授，投資房地產市場卻很謹慎，回憶起1986~1987年發生二次石油危機時，他看到地主在巷口搭棚子準備賣房子，廣告海報都還沒掛上去，房子因為售價太低，1個星期就賣光光。
2003年時他興起買房念頭，看了1年好不容易看中1間，特地諮詢了1位專門在電視上剖析房地產的專家，這位幾十年交情的好朋友告訴他：「太貴了。」要他再等等。結果這一等就錯過房價最低點，房價從此回不去了，讓他扼腕不已。
因此朱雲鵬覺得富貴一半靠運氣，一半靠努力，是否能夠賺到錢有時候是靠命運。之前爆發危機的國家如希臘、俄羅斯等，債券殖利率超過8%，但敢投資的人是否敢承擔風險？
富邦人壽董事長鄭本源最為人津津樂道的是不動產投資術，喜歡住新屋的他每隔3~4年就換新屋，不僅以小換大，獲利出場，也愈換愈舒服。他一看到人就推薦買桃園的房子，房價比台北便宜，空間卻更大更舒服，交通又便利。
鄭本源拱桃園買房
鄭本源每次賣房都賺錢，獲利1~3倍，現在他鍾情桃園，很多主管也追隨他的腳步定居桃園。
他推廣桃園買房的好處是空間比台北大3~4倍，擁有豪宅般的空間，卻同樣可以享受台北公共設施的好處。
【名人理財觀念一覽】
●永達保經董事長 吳文永
◎已買了好幾億元的保單，每年保費上千萬元
◎不懂的東西不投資
◎主要投資保單與企業，企業看人投資
◎早期與朋友投資鍋爐機械廠，現在每年穩定獲利上千萬元
●保險安定基金董事長 朱雲鵬
◎等待好時機
◎賺錢有時是命運無法預知的，一半靠努力，一半是命運
◎不一定要聽名嘴建議
●富邦人壽董事長 鄭本源
◎買房子以小換大、可爭取較高貸款額度
◎桃園房價便宜、交通方便、使用空間大
◎堅持自住不囤房，桃園可買百坪豪宅
資料來源：記者綜合整理
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